내 아이에게 일찍부터 경제관념을 심어줄 수 있고 펀드가입 자체만으로 자녀들의 올바른 저축습관 및 장기투자의 개념을 정립수 있어 훌륭한 금융교육이 될 것으로 기대된다.
또 일반펀드와 비숫하지만 상대적으로 장기 투자에 더 초점을 맞추고 있어 성인이 될 때까지 10년 정도 투자하면 대학교 학비, 결혼자금 등 목돈을 마련할 수 있다는 점이 매우 유용하다.
펀드의 특징은 기업의 실질가치에 비해 저평가된 주식을 매수한 후 적정가에 매도하는 가치투자방식으로 운용된다.
장기가치투자 대표 한국투자밸류자산 운용이 운용을 맡고 있는 것으로도 잘 알려진 이 펀드는 자산의 60% 이상을 주식에 투자하면서도 철저한 위험관리를 통해 안정적인 수익을 추구하는 것이 특징이다.
대부분의 어린이 펀드들이 특별한 가입 조건을 두지 않는데 비해 이 펀드는 민법상 미성년자(만 19세 미만)만 가입할 수 있도록 가입자격에 제한을 두고 있다. 이름만 어린이펀드가 아니라 실제로 펀드의 주인이 어린이가 될 수 있도록 한 것이다.
특히 가장 중요시 되는 수익률면에서 출시된 어린이 펀드 중에 가장 안정적이구 우수한 수익을 표출하고 있다. 설정일 이후에 64.57%(A클래스 기준)를 타사보다 상대적으로 높은 성과를보여 주고 있다.
또 어린이가 펀드의 주인인 만큼 주식형 펀드로서는 업계 최저 수준의 보수를 적용하고 있어 장기투자에 대한 비용 부담이 낮은 것이 큰 장점이다.
이 외에도 한국투자밸류자산운용은 매년 가입자들 중 추첨을 통해 역사탐방 및 경제교육 체험 기회를 제공하는 장보고 캠프 이벤트(7월말~8월초)를 진행하고 있다.
상품관련 자세한 내용은 한국투자증권 홈페이지(www.truefriend.com)를 참고하거나 고객센터(1544-5000/1588-0012)에 문의하면 된다.